Plantilla gratuita de estado de cuenta para exportadores
Un estado de cuenta muestra al cliente todas las facturas, notas de crédito y pagos de un período y el saldo que adeuda, para que ambas partes puedan conciliar sus libros. Esta hoja mantiene una línea por documento con saldo acumulado y fechas de vencimiento, muestra lo vencido por antigüedad y termina con el saldo a pagar y sus datos bancarios.
Descargar .xlsxTodas las plantillas gratis →
Qué incluye la plantilla
- Su empresa y el cliente, fecha del estado de cuenta, período y moneda
- Saldo inicial trasladado del último estado de cuenta
- Una línea por documento: fecha, tipo, número, referencia (PO o B/L), fecha de vencimiento
- Débito para facturas y notas de débito, crédito para pagos y notas de crédito
- Saldo acumulado después de cada línea, mediante fórmula
- Días vencidos de cada factura impagada, contados desde la fecha del estado de cuenta
- Resumen de antigüedad: no vencido, 1 a 30, 31 a 60, 61 a 90 y más de 90 días
- Saldo a pagar, condiciones de pago, datos bancarios y una solicitud de comunicar diferencias
Fuentes
Guías sobre este tema
Para qué sirve un estado de cuenta
Las facturas se envían una por una; un estado de cuenta las reúne con los pagos recibidos, para que el cliente pueda cotejarlas con sus propios registros y ver lo que sigue pendiente. Ayuda a detectar pagos que no se aplicaron, comisiones bancarias descontadas de las transferencias, facturas que el cliente nunca recibió y notas de crédito que no se aplicaron. Envíelo cada mes, o antes de reclamar un importe vencido.
Saldo acumulado y antigüedad de saldos
Parta del saldo al cierre del último estado de cuenta, sume cada factura o nota de débito y reste cada pago o nota de crédito por orden de fecha. La antigüedad agrupa las facturas abiertas según el tiempo que llevan vencidas a la fecha del estado de cuenta, de modo que pueda ver si el problema es una factura antigua o un patrón de pagos tardíos. Acuerde las condiciones de pago en el contrato y muéstrelas en cada estado de cuenta.
Moneda, comisiones bancarias y diferencias
Lleve un estado de cuenta por moneda. Las transferencias internacionales suelen llegar con un importe inferior porque los bancos intermediarios o receptores descuentan comisiones; acuerde en el contrato quién las asume y muestre cualquier diferencia como una línea aparte, en lugar de dejar la factura parcialmente abierta. Pida al cliente que confirme el saldo o comunique las diferencias dentro de un número de días establecido.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un estado de cuenta?
Un resumen, para un cliente, de todas las facturas, notas de crédito y de débito y pagos de un período, con el saldo adeudado a la fecha del estado de cuenta.
¿Cuál es la diferencia entre una factura y un estado de cuenta?
Una factura solicita el pago de una venta; un estado de cuenta enumera todas las facturas y pagos de un período y muestra el saldo total pendiente.
¿Cómo se calcula la antigüedad de saldos?
Para cada factura impagada, se cuenta el número de días entre su fecha de vencimiento y la fecha del estado de cuenta; luego los importes se agrupan, por ejemplo, en 1 a 30, 31 a 60, 61 a 90 y más de 90 días vencidos.
¿Cómo muestro las comisiones bancarias descontadas de un pago?
Registre el pago por el importe recibido y las comisiones descontadas como una línea aparte, para que el cliente vea por qué el saldo no es cero y usted pueda acordar quién las asume.
¿Con qué frecuencia debo enviar un estado de cuenta?
Lo habitual es cada mes, y también antes de reclamar un importe vencido o cuando el cliente pide una confirmación de saldo.
Más herramientas gratuitas
Triplicate es gratis y sigue mejorando. ¿Te resultó útil? Apoya a Triplicate ♥
¿Prefiere sin anuncios? Pro quita todos los anuncios · 1 $/mes