Modelo gratuito de extrato de conta (statement of account) para exportadores
Um extrato de conta (statement of account) mostra ao cliente todas as faturas, notas de crédito e pagamentos de um período e o saldo que ele deve, para que as duas partes possam conciliar seus registros contábeis. Esta planilha mantém uma linha por documento, com saldo acumulado e datas de vencimento, mostra o que está vencido por faixa de atraso (aging) e termina com o saldo a pagar e os seus dados bancários.
Baixar .xlsxTodos os modelos grátis →
O que o modelo cobre
- Sua empresa e o cliente, data do extrato, período e moeda
- Saldo inicial transportado do último extrato
- Uma linha por documento: data, tipo, número, referência (PO ou B/L), data de vencimento
- Débito para faturas e notas de débito, crédito para pagamentos e notas de crédito
- Saldo acumulado após cada linha, por fórmula
- Dias de atraso de cada fatura não paga, contados a partir da data do extrato
- Resumo de aging: a vencer, 1 a 30, 31 a 60, 61 a 90 e mais de 90 dias
- Saldo a pagar, condições de pagamento, dados bancários e um pedido para informar divergências
Fontes
Guias sobre este tema
Para que serve um extrato de conta
As faturas são enviadas uma a uma; o extrato as reúne com os pagamentos recebidos, para que o cliente possa compará-los com os próprios registros e ver o que ainda está em aberto. Ele ajuda a identificar pagamentos que não foram alocados, tarifas bancárias descontadas das transferências, faturas que o cliente nunca recebeu e notas de crédito que não foram aplicadas. Envie-o todo mês ou antes de cobrar um valor vencido.
Saldo acumulado e aging
Parta do saldo no fim do último extrato, some cada fatura ou nota de débito e subtraia cada pagamento ou nota de crédito, em ordem de data. O aging agrupa as faturas em aberto pelo tempo de atraso na data do extrato, para que você veja se o problema é uma fatura antiga ou um padrão de atrasos nos pagamentos. Combine as condições de pagamento no contrato e mostre-as em todos os extratos.
Moeda, tarifas bancárias e divergências
Mantenha um extrato por moeda. As transferências internacionais costumam chegar com valor menor porque os bancos intermediários ou recebedores descontam tarifas; combine no contrato quem arca com elas e mostre qualquer diferença como uma linha separada, em vez de deixar a fatura parcialmente em aberto. Peça ao cliente que confirme o saldo ou informe divergências dentro de um número de dias definido.
Perguntas frequentes
O que é um extrato de conta (statement of account)?
Um resumo, para um cliente, de todas as faturas, notas de crédito e de débito e pagamentos de um período, com o saldo devido na data do extrato.
Qual é a diferença entre uma fatura e um extrato de conta?
Uma fatura pede o pagamento de uma venda; o extrato lista todas as faturas e pagamentos de um período e mostra o saldo total em aberto.
Como o aging é calculado?
Para cada fatura não paga, conta-se o número de dias entre a data de vencimento e a data do extrato; depois os valores são agrupados, por exemplo, em 1 a 30, 31 a 60, 61 a 90 e mais de 90 dias de atraso.
Como mostro as tarifas bancárias descontadas de um pagamento?
Registre o pagamento pelo valor recebido e as tarifas descontadas em uma linha separada, para que o cliente veja por que o saldo não é zero e você possa combinar quem arca com elas.
Com que frequência devo enviar um extrato de conta?
O mais comum é todo mês, e também antes de cobrar um valor vencido ou quando o cliente pede uma confirmação de saldo.
Mais ferramentas gratuitas
A Triplicate é gratuita e está sempre melhorando. Foi útil para você? Apoie a Triplicate ♥
Prefere sem anúncios? O Pro remove todos os anúncios · US$ 1/mês