Triplicate

Mẫu thư thông báo thông tin tài khoản ngân hàng miễn phí (hướng dẫn thanh toán)

Trước lần thanh toán đầu tiên, nhiều khách hàng yêu cầu doanh nghiệp cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng trên giấy tiêu đề của công ty, có chữ ký của người có thẩm quyền. Bảng tính này trình bày những nội dung cần có cho một khoản chuyển tiền quốc tế: tên và địa chỉ của chủ tài khoản, ngân hàng, số IBAN hoặc số tài khoản, mã SWIFT/BIC và, khi cần, ngân hàng trung gian cùng mã ngân hàng nội địa. Bảng cũng hướng dẫn khách hàng cách kiểm tra thông tin, vì các email giả mạo “thay đổi thông tin tài khoản ngân hàng” là một hình thức lừa đảo phổ biến.

Tải .xlsxTất cả mẫu miễn phí →

Thư thông tin tài khoản ngân hàng – Ví dụ được điền bằng công cụ tạo miễn phí (dữ liệu mẫu)

Mẫu bao gồm những gì

  • Giấy tiêu đề công ty có tên, địa chỉ, mã số đăng ký hoặc mã số thuế và số điện thoại
  • Khách hàng, ngày tháng và số tham chiếu hợp đồng hoặc hóa đơn
  • Tên chủ tài khoản (người thụ hưởng) đúng như ngân hàng đang lưu và địa chỉ
  • Tên và địa chỉ ngân hàng, cùng mã SWIFT/BIC (8 hoặc 11 ký tự)
  • IBAN, hoặc số tài khoản ở nơi không dùng IBAN, và loại tiền của tài khoản
  • Ngân hàng trung gian và mã nội địa (ví dụ số định tuyến, IFSC hoặc CLABE) khi cần
  • Nội dung thanh toán cần ghi và bên chịu phí ngân hàng
  • Chữ ký của người có thẩm quyền và đầu mối liên hệ để gọi lại xác nhận thông tin qua điện thoại

Nguồn tham khảo

  1. FBI Internet Crime Complaint Center (IC3), Business Email Compromise: The $55 Billion Scam (PSA, 11 September 2024)
  2. FBI, business email compromise (how to protect yourself)
  3. Europol, invoice fraud (leaflet)
  4. Action Fraud (UK), mandate fraud
  5. UK Finance, Take Five: invoice and mandate fraud
  6. European Central Bank, Instant Payments Regulation (verification of payee from 9 October 2025 in the euro area)
  7. Pay.UK, Confirmation of Payee

Hướng dẫn liên quan

Phương thức thanh toán xuất khẩu: T/T, L/C, D/P, D/A, ghi sổSo sánh T/T trả trước, đặt cọc 30% và 70% khi có copy B/L, L/C, D/P, D/A và ghi sổ (open account): ai chịu rủi ro, mỗi phương thức vận hành ra sao…Các loại thư tín dụng (UCP 600): trả ngay, trả chậm, xác nhận, chuyển nhượngCác loại thư tín dụng theo UCP 600: không thể hủy ngang theo mặc định, thanh toán trả ngay, thanh toán chậm, chấp nhận hối phiếu, thương lượng,…Nhờ thu kèm chứng từ D/P và D/A theo URC 522: quy trình và rủi roCách nhờ thu kèm chứng từ vận hành theo URC 522 của ICC: năm bên tham gia, D/P và D/A khác nhau thế nào, ngân hàng kiểm tra gì, chỉ thị nhờ thu và…Proforma invoice là gì? Khác biệt với hóa đơn thương mại, quy định hải quanHóa đơn chiếu lệ và hóa đơn thương mại dùng để làm gì, khi nào hải quan hoặc ngân hàng không chấp nhận hóa đơn chiếu lệ (19 CFR 141.91, UCP 600…

Chuyển tiền quốc tế cần những thông tin nào

Hầu hết ngân hàng yêu cầu tên và địa chỉ của người thụ hưởng, mã SWIFT/BIC của ngân hàng và số IBAN, hoặc số tài khoản ở những nước không dùng IBAN như Hoa Kỳ. Một số quốc gia có thêm mã riêng, chẳng hạn IFSC ở Ấn Độ hoặc CLABE ở Mexico, và một số loại tiền được chuyển qua ngân hàng trung gian. Hãy hỏi ngân hàng của bạn nên cung cấp thông tin nào cho từng loại tiền và trình bày giống nhau trên mọi hóa đơn.

Giả mạo thay đổi thông tin ngân hàng

Trong lừa đảo chuyển hướng thanh toán hay lừa đảo qua email doanh nghiệp (business email compromise, BEC), kẻ gian gửi email hoặc thư trông như của nhà cung cấp và yêu cầu chuyển các khoản thanh toán sau này vào một tài khoản mới. Trung tâm Tiếp nhận Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) của FBI cho biết tổn thất bị phơi bày do các vụ lừa đảo này vượt quá US$55 billion (55 tỷ USD) trong giai đoạn từ tháng 10 năm 2013 đến tháng 12 năm 2023. Lời khuyên của Europol: không dùng thông tin liên hệ ghi trong thư hoặc email yêu cầu thay đổi.

Cách xác nhận thông tin một cách an toàn

Khách hàng nên xác nhận tài khoản mới hoặc tài khoản đã thay đổi bằng cách gọi đến số điện thoại đã có sẵn trong hồ sơ, không dùng số nêu trong yêu cầu, và cần thận trọng trước áp lực phải thanh toán gấp. Nhà cung cấp có thể hỗ trợ bằng cách ghi rõ trong thư rằng thông tin ngân hàng của họ sẽ không thay đổi chỉ qua email và cung cấp một đầu mối liên hệ đã biết để kiểm tra. Tại khu vực đồng euro, các ngân hàng đã cung cấp dịch vụ xác minh người thụ hưởng (verification of payee) từ ngày 9 tháng 10 năm 2025, cảnh báo người trả tiền nếu tên người thụ hưởng không khớp với IBAN của một khoản chuyển tiền bằng euro; Vương quốc Anh có dịch vụ tương tự là Confirmation of Payee (xác nhận người thụ hưởng) cho các khoản thanh toán trong nước Anh.

Câu hỏi thường gặp

Thư thông tin tài khoản ngân hàng cần có những gì?

Tên và địa chỉ chủ tài khoản, tên ngân hàng, mã SWIFT/BIC, số IBAN hoặc số tài khoản, loại tiền, ngân hàng trung gian hoặc mã nội địa (nếu có), nội dung thanh toán và chữ ký của người có thẩm quyền, trên giấy tiêu đề của công ty.

Mã SWIFT/BIC là gì?

Là mã quốc tế dùng để nhận diện ngân hàng trong các khoản thanh toán xuyên biên giới; mã có 8 ký tự, hoặc 11 ký tự nếu kèm mã chi nhánh.

Nước nào cũng cần IBAN phải không?

Không. IBAN được dùng ở châu Âu và nhiều nước khác, nhưng không dùng ở Hoa Kỳ và một số nước khác, nơi số tài khoản và các mã ngân hàng khác được dùng thay thế.

Tôi nên làm gì nếu nhà cung cấp gửi email thông báo thông tin ngân hàng mới?

Đừng thanh toán vào tài khoản mới cho đến khi bạn đã xác nhận thay đổi bằng cách gọi cho nhà cung cấp theo số điện thoại đã có sẵn trong hồ sơ, không phải số trong email. Các công ty hiếm khi thay đổi thông tin ngân hàng.

Nếu tôi đã chuyển tiền cho kẻ lừa đảo thì sao?

Hãy liên hệ ngay với ngân hàng của bạn và yêu cầu thu hồi số tiền, sau đó trình báo vụ lừa đảo với cảnh sát hoặc trung tâm tiếp nhận báo cáo của nước bạn, chẳng hạn IC3 tại Hoa Kỳ.

Công cụ miễn phí khác

Triplicate AI: trợ lý xuất nhập khẩu của bạnTính CBMTính xếp containerTính phí hàng lẻ LCL (W/M và CFS)Tính xếp palletTính trọng lượng thể tíchĐọc số tiền bằng chữ (tiếng Việt và tiếng Anh)Bảng Incoterms 2020Nên dùng điều kiện Incoterms nào?Trắc nghiệm Incoterms 2020Mẫu commercial invoice, packing list và proforma invoice miễn phíMẫu commercial invoice miễn phíMẫu packing list miễn phíMẫu proforma invoice miễn phíMẫu shipping instruction (SI) miễn phíMẫu hợp đồng mua bán xuất khẩu miễn phíMẫu giấy chứng nhận xuất xứ miễn phíMẫu chứng nhận của người thụ hưởng miễn phí (thư tín dụng)Mẫu hối phiếu (draft) miễn phíMẫu shipper's letter of instruction (SLI) miễn phíMẫu báo giá xuất khẩu miễn phíMẫu đơn đặt hàng (PO) miễn phí cho nhà nhập khẩuMẫu email xuất khẩuMẫu hóa đơn hàng mẫu miễn phí (không có giá trị thương mại)Kích thước container đường biểnKiểm tra và tra cứu số containerTheo dõi lô hàngMáy tính demurrage và detentionTra cứu mã cảng (UN/LOCODE)Công cụ tạo Shipping MarkCông cụ tạo nhãn thùng hàngCông cụ tạo nhãn nhập khẩuTra cứu mã HSChecklist thư tín dụng (L/C)Hướng dẫn về giấy chứng nhận xuất xứTính chi phí nhập khẩu (Landed Cost) & thuế nhập khẩuTính chi phí nhập khẩu trên mỗi đơn vịCông cụ tính giá xuất khẩu (báo giá theo Incoterms)Chuyển đổi tiền tệGhi chú thương mạiThuật ngữ xuất nhập khẩu & vận tảiCông cụ tạo invoice & packing list
Chia sẻ với đồng nghiệpWhatsAppLinkedInX

Triplicate miễn phí và ngày càng tốt hơn. Bạn thấy hữu ích chứ? Ủng hộ Triplicate ♥