نموذج تعليمات تحصيل مستندي مجاني (D/P, D/A)

عندما يتم سداد مستحقاتك بالتحصيل المستندي، يرسل بنكك مستندات الشحن إلى بنك المشتري مع تعليمات تحصيل تحدد ما يجب تحصيله وبأي شروط. وبموجب URC 522 تتبع البنوك هذه التعليمات ولا تفحص المستندات بحثًا عن تعليمات، لذا يجب أن تكون كاملة. املأ هذا النموذج، أو استخدمه للتحقق من نموذج بنكك الخاص.

تنزيل .xlsx كل النماذج المجانية →

تعليمات التحصيل المستندي – مثال تمت تعبئته بالمولّد المجاني (بيانات تجريبية)

ما يغطيه النموذج

الأصيل (المصدّر)، وبنكك (البنك المحيل)، والحساب الذي تُودَع فيه المتحصلات
المسحوب عليه (المشتري) بعنوانه الكامل، والبنك المحصِّل أو المقدِّم إن كنت تعرفه
المبلغ والعملة، وأجل السداد: عند الاطلاع أو بعد عدد من الأيام من الاطلاع أو من تاريخ B/L
تفاصيل الشحن: البضاعة، والسفينة أو الرحلة الجوية، والموانئ، وتاريخ مستند النقل
المستندات المرفقة، مع عدد الأصول والنسخ لكل منها
التسليم مقابل الدفع (D/P) أو مقابل القبول (D/A)
من يتحمل رسوم كل بنك، وهل يجوز التنازل عنها، وأي فوائد تُحصَّل
ما يجب فعله عند عدم الدفع أو عدم القبول (الاحتجاج أو عدمه، والإخطار، وتخزين البضاعة والتأمين عليها)، وممثل عند الحاجة (case-of-need)، وتوقيعك

المصادر

أدلة حول هذا الموضوع

التحصيل المستندي D/P مقابل D/A وفق URC 522: الخطوات والمخاطركيف يعمل التحصيل المستندي وفق URC 522 الصادرة عن ICC: الأطراف الخمسة، والفرق بين D/P وD/A، وما تفحصه البنوك، وتعليمات التحصيل، وما يحدث عندما لا…الكمبيالة (Draft) في التصدير: كيفية تعبئتها لـ D/P وD/A والاعتماد المستنديما هي الكمبيالة (bill of exchange)، ومن هو الساحب والمسحوب عليه والمستفيد (payee)، وأجل الكمبيالة عند الاطلاع أو الآجل، والمبلغ بالحروف وبالأرقام،…شروط الدفع في التجارة الدولية: T/T وL/C وD/P وD/Aمقارنة بين الدفع المقدَّم بالتحويل البرقي (T/T)، وعربون 30% مع سداد 70% مقابل نسخة من بوليصة الشحن (B/L)، وخطاب الاعتماد (L/C)، وD/P وD/A، والحساب…أنواع خطابات الاعتماد وفق UCP 600: عند الاطلاع، آجل، معزَّز، قابل للتحويلأنواع خطاب الاعتماد وفق UCP 600: غير قابل للإلغاء افتراضيًا، والدفع عند الاطلاع، والدفع المؤجَّل، والقبول، والتداول، والاعتمادات المعزَّزة…

ما يجب أن تنص عليه تعليمات التحصيل

بموجب القواعد الموحدة للتحصيل الصادرة عن ICC (URC 522، المادة 4)، يجب أن يرافق كل تحصيل تعليمات تنص على خضوعه لـ URC 522 وتتضمن تعليمات كاملة ودقيقة: الأصيل والمسحوب عليه والبنك المقدِّم، والمبلغ والعملة، والمستندات وعدد كل منها، وشروط الدفع أو القبول، والرسوم والفوائد وهل يجوز التنازل عنها، وكيفية الدفع والإخطار، وما يجب فعله عند عدم الدفع أو عدم القبول أو عدم المطابقة. ولن تفحص البنوك المستندات بحثًا عن تعليمات.

D/P أو D/A

في حالة تسليم المستندات مقابل الدفع (D/P) لا يحصل المشتري على المستندات، ومعها البضاعة، إلا عندما يدفع. وفي حالة تسليم المستندات مقابل القبول (D/A) يحصل عليها عندما يقبل كمبيالة مستحقة الدفع لاحقًا، فتفقد السيطرة على البضاعة قبل أن تتقاضى ثمنها. وتنصح URC 522 (المادة 7) بعدم الجمع بين كمبيالة مستحقة الدفع في تاريخ آجل وتعليمات D/P؛ فإذا كانت الكمبيالة مستحقة لاحقًا، فاذكر بوضوح هل تُسلَّم المستندات مقابل القبول أم مقابل الدفع.

المخاطر التي ينبغي أن تضعها في اعتبارك

في التحصيل المستندي تتعامل البنوك مع المستندات لكنها لا تضمن الدفع، وليست ملزمة بأي إجراء بشأن البضاعة (URC 522، المادة 10). وإذا لم يدفع المشتري فقد تنتظر البضاعة في الميناء، لذا أعطِ تعليمات بشأن الاحتجاج والتخزين والتأمين، وسمِّ ممثلًا عند الحاجة (case-of-need) إن كان لديك. ولا تجعل البنك مرسَلًا إليه للبضاعة دون موافقته المسبقة. ولحماية أكبر، قد يكون خطاب الاعتماد أو الدفع المقدم أنسب.

أسئلة شائعة

ما تعليمات التحصيل المستندي؟

هي تعليمات المصدّر الكتابية إلى بنكه بشأن تحصيل مستندي: لمن تُقدَّم المستندات، والمبلغ، وهل تُسلَّم مقابل الدفع أم القبول، والرسوم، وما يجب فعله إذا لم يدفع المشتري. وبموجب URC 522 يجب أن ترافق كل تحصيل.

ما الفرق بين D/P وD/A؟

تسليم المستندات مقابل الدفع (D/P): يتسلم المشتري المستندات عندما يدفع. تسليم المستندات مقابل القبول (D/A): يتسلمها عندما يقبل كمبيالة مستحقة الدفع في تاريخ لاحق، فيحصل على البضاعة قبل أن يدفع.

هل تضمن البنوك الدفع في التحصيل المستندي؟

لا. يتولى البنك المحيل والبنك المحصِّل المستندات فقط وفق التعليمات؛ وخلافًا لخطاب الاعتماد، لا يتعهد أي بنك بالدفع. وإذا لم يدفع المشتري، تُحفظ المستندات أو تُعاد وفق تعليماتك. ولاحظ أنه مع بوليصة شحن جوي (air waybill) أو بوليصة شحن بحري (bill of lading) صادرة باسم المشتري مباشرة، يمكن عادةً تسليم البضاعة للمشتري دون المستندات.

هل أطلب من البنك إجراء الاحتجاج إذا لم يدفع المشتري؟

أعطِ تعليمات واضحة في الحالتين. تنص URC 522 (المادة 24) على أن التعليمات ينبغي أن تتضمن تعليمات محددة بشأن الاحتجاج عند عدم الدفع أو عدم القبول؛ وبدونها لا تلتزم البنوك بإجراء الاحتجاج. وقد يكون الاحتجاج مهمًا للإجراءات القانونية في بعض الدول، لكنه يكلّف مالًا.

هل يمكنني استخدام نموذج بنكي الخاص بدلًا منه؟

نعم. لدى معظم البنوك نموذج تحصيل خاص بها وقد تشترطه. يساعدك هذا النموذج على إعداد المعلومات نفسها والتأكد من عدم نقص شيء قبل ملء نموذج البنك.