Checklist thư tín dụng (L/C)

Vì sao ngân hàng nghiêm ngặt với các bất hợp lệ

Theo UCP 600, bộ quy tắc mà hầu hết thư tín dụng áp dụng, ngân hàng chỉ kiểm tra chứng từ trên bề mặt — họ không điều tra xem hàng hóa có thực sự được giao đúng như mô tả hay không. Vì việc thanh toán hoàn toàn phụ thuộc vào việc giấy tờ khớp nhau, chỉ một sai lệch nhỏ (một từ sai, một ngày không đúng trình tự) cũng đủ để ngân hàng từ chối chứng từ.

Cách tránh những bất hợp lệ thường gặp nhất

Đọc L/C ngay khi nhận được, trước khi giao hàng — nếu có điều khoản không thể thực hiện được trên thực tế, hãy đề nghị người mua sửa đổi (amendment) sớm thay vì để sau khi giao hàng. Sao chép chính xác mô tả hàng hóa và tên các bên từ L/C vào invoice và các chứng từ khác, thay vì tự gõ lại theo trí nhớ.

Xuất trình chứng từ

Xuất trình đầy đủ bộ chứng từ cho ngân hàng được chỉ định hoặc ngân hàng chiết khấu nêu trong L/C, đủ sớm trước hạn hiệu lực và thời hạn xuất trình, vì ngân hàng cần thời gian để kiểm tra chứng từ (tối đa năm ngày làm việc ngân hàng mỗi lần theo UCP 600) và bạn cũng cần thời gian để sửa những điểm bị thắc mắc.