Standby letter of credit (SBLC) vs garansi bank: URDG 758 dan ISP98

Standby letter of credit (SBLC) dan garansi bank atas permintaan (demand guarantee) menjalankan fungsi yang sama: bank berjanji membayar beneficiary jika applicant tidak memenuhi kewajibannya, berdasarkan tuntutan (demand) dan dokumen yang disyaratkan dalam janji tersebut. Keduanya berbeda terutama pada aturan yang diikuti dan tempat penggunaannya: standby umum di kawasan Amerika dan hampir selalu diterbitkan berdasarkan ISP98 atau UCP 600, sedangkan garansi umum di Eropa dan dapat mengikuti URDG 758 atau tidak memakai aturan apa pun.

Diperiksa berdasarkan sumber resmi: 2026-10

Sekilas info

TujuanJanji bank untuk membayar beneficiary atas tuntutan yang sesuai jika applicant tidak memenuhi kewajibannya

Aturan standbyHampir setiap standby diterbitkan tunduk pada ISP98 atau UCP 600

Aturan garansiGaransi sering beroperasi tanpa merujuk aturan apa pun; ICC URDG 758 adalah perangkat aturan utamanya

URDG 758Berlaku sejak 1 Juli 2010

Tempat penggunaanStandby umumnya di kawasan Amerika; garansi atas permintaan melayani tujuan yang sama di Eropa

Tuntutan berdasarkan URDG 758Harus memuat pernyataan tentang bagaimana applicant melanggar hubungan dasarnya (underlying relationship)

PenolakanBerdasarkan URDG 758, guarantor yang menolak tuntutan harus mengirim pemberitahuan yang mencantumkan semua diskrepansi dalam 5 hari kerja

KonfirmasiPresentasi yang sesuai kepada confirmer sebuah standby selalu mengikat issuer

Tujuan sama, aturan berbeda

Kedua instrumen menjamin pelaksanaan kewajiban applicant, misalnya penawaran (bid), uang muka, kewajiban pelaksanaan, atau pembayaran. Standby adalah letter of credit yang digunakan dalam peran sebagai garansi. Menurut analisis ICC, garansi sering beroperasi tanpa merujuk aturan apa pun, sedangkan hampir setiap standby diterbitkan tunduk pada ISP98 atau UCP 600. Standby umumnya digunakan di kawasan Amerika, dan garansi melayani tujuan yang sama di Eropa.

URDG 758: aturan ICC untuk garansi atas permintaan

Berlaku sejak 1 Juli 2010.
Tuntutan harus disertai dokumen yang ditentukan garansi dan pernyataan tentang bagaimana applicant melanggar kewajibannya.
Guarantor (penjamin) yang menolak tuntutan yang tidak sesuai harus mengirim pemberitahuan penolakan dalam 5 hari kerja yang mencantumkan semua diskrepansi.
Ketika beneficiary meminta guarantor untuk memperpanjang atau membayar, guarantor dapat menangguhkan pembayaran hingga 30 hari kalender untuk memberi waktu bernegosiasi.

Presentasi dan konfirmasi

Garansi hanya dapat digunakan pada guarantor. Standby dapat dikonfirmasi, sehingga beneficiary dapat mengajukan presentasi kepada confirmer (bank konfirmasi) atau kepada issuer (bank penerbit), dan presentasi yang sesuai kepada confirmer selalu mengikat issuer. Bagi beneficiary di luar negeri, hal itu dapat menjadikan standby yang dikonfirmasi instrumen yang lebih kuat daripada garansi, yang hanya mengikat guarantor yang menerbitkannya.

Langkah demi langkah

Sepakati dalam kontrak apakah jaminannya berupa standby atau garansi, dan untuk kewajiban yang mana.
Tentukan aturannya: ISP98 atau UCP 600 untuk standby, URDG 758 untuk garansi.
Periksa dokumen yang harus menyertai tuntutan, seperti pernyataan pelanggaran berdasarkan URDG 758.
Minta konfirmasi oleh bank di negara Anda jika Anda adalah beneficiary sebuah standby.
Periksa tanggal berakhir dan tempat presentasi.
Simpan janji (undertaking) asli beserta semua amendment.

Dokumen yang biasanya Anda perlukan

Standby letter of credit atau garansi atas permintaan
Kontrak dasar (underlying contract)
Tuntutan dan pernyataan pelanggaran
Amendment dan konfirmasi, jika ada

Masalah umum dan cara menghindarinya

Tuntutan berdasarkan garansi URDG 758 ditolak.

Apa yang harus dilakukan: Sertakan dokumen yang ditentukan garansi dan pernyataan tentang bagaimana applicant melanggar; guarantor harus mencantumkan semua diskrepansi dalam 5 hari kerja.

Garansi diterbitkan tanpa aturan apa pun.

Apa yang harus dilakukan: Minta agar garansi tunduk pada URDG 758, atau gunakan standby berdasarkan ISP98 atau UCP 600, agar prosedurnya jelas.

Beneficiary khawatir terhadap issuing bank di luar negeri.

Apa yang harus dilakukan: Gunakan standby yang dikonfirmasi bank lokal; presentasi yang sesuai kepada confirmer mengikat issuer.

Beneficiary meminta perpanjangan atau pembayaran.

Apa yang harus dilakukan: Berdasarkan URDG 758, guarantor dapat menangguhkan pembayaran hingga 30 hari kalender selagi para pihak bernegosiasi.

Sumber

Aturan sering berubah. Catatan ini adalah panduan praktis berdasarkan sumber di atas, bukan nasihat hukum. Pastikan persyaratan terkini dengan otoritas terkait, importir Anda, atau customs broker berlisensi sebelum mengirim.

Bagikan ke rekan kerjaWhatsApp LinkedIn X

Catatan ekspor

Apa Itu Letter of Credit? Cara Kerja dan Panduan Bertahap bagi EksportirCara kerja L/C bagi eksportir: para pihak, dari proforma hingga L/C terbit, pemeriksaan dan amendment, batas waktu pengiriman dan presentasi,…Syarat Pembayaran Ekspor: T/T, L/C, D/P, D/A, dan Open AccountPerbandingan T/T di muka, deposit 30% dan pelunasan 70% terhadap copy B/L, L/C, D/P, D/A, dan open account: siapa yang menanggung risiko, cara…Documentary Collection D/P vs D/A menurut URC 522: Langkah dan RisikoCara kerja documentary collection (inkaso dokumen) menurut URC 522 ICC: lima pihak, D/P vs D/A, apa yang diperiksa bank, collection instruction,…

Pertanyaan umum

Apa perbedaan SBLC dan garansi bank?

Fungsinya sama, tetapi standby mengikuti ISP98 atau UCP 600 dan umum di kawasan Amerika, sedangkan garansi mengikuti URDG 758 atau tidak memakai aturan apa pun dan umum di Eropa.

Aturan apa yang berlaku untuk standby letter of credit?

Hampir setiap standby diterbitkan tunduk pada ISP98 atau UCP 600.

Apa itu URDG 758?

ICC Uniform Rules for Demand Guarantees, berlaku sejak 1 Juli 2010.

Apakah garansi bank dapat dikonfirmasi seperti standby?

Garansi hanya dapat digunakan pada guarantor; standby dapat dikonfirmasi, dan presentasi yang sesuai kepada confirmer mengikat issuer.

Berapa lama guarantor punya waktu untuk menolak tuntutan berdasarkan URDG 758?

Guarantor harus mengirim pemberitahuan penolakan yang mencantumkan semua diskrepansi dalam 5 hari kerja.

Alat gratis lainnya

Triplicate gratis dan terus diperbaiki. Merasa terbantu? Dukung Triplicate ♥