स्टैंडबाय लेटर ऑफ़ क्रेडिट बनाम बैंक गारंटी: SBLC, URDG 758 और ISP98

स्टैंडबाय लेटर ऑफ़ क्रेडिट (SBLC) और डिमांड गारंटी का काम एक ही है: अगर एप्लिकेंट अपना दायित्व पूरा नहीं करता, तो बैंक डिमांड और अंडरटेकिंग में मांगे गए डॉक्यूमेंट के बदले बेनिफ़िशियरी को पेमेंट करने का वादा करता है। दोनों में फ़र्क मुख्य रूप से इस बात का है कि वे किन रूल्स का पालन करते हैं और कहां इस्तेमाल होते हैं: स्टैंडबाय अमेरिकी महाद्वीपों (Americas) में आम हैं और लगभग हमेशा ISP98 या UCP 600 के तहत जारी होते हैं, जबकि गारंटी यूरोप में आम हैं और URDG 758 का पालन कर सकती हैं या किसी भी रूल्स का नहीं।

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एक नज़र में

उद्देश्यबैंक का वादा कि अगर एप्लिकेंट अपना दायित्व पूरा न करे तो वह कंप्लायंट डिमांड के बदले बेनिफ़िशियरी को पेमेंट करेगा

स्टैंडबाय के रूल्सलगभग हर स्टैंडबाय ISP98 या UCP 600 के अधीन जारी होता है

गारंटी के रूल्सगारंटी अक्सर किसी भी रूल्स का हवाला दिए बिना चलती हैं; ICC URDG 758 मुख्य रूल सेट है

URDG 7581 जुलाई 2010 से लागू

कहां इस्तेमाल होता हैस्टैंडबाय आम तौर पर अमेरिकी महाद्वीपों में; यूरोप में डिमांड गारंटी वही उद्देश्य पूरा करती हैं

URDG 758 के तहत डिमांडइसमें यह बयान ज़रूर होना चाहिए कि एप्लिकेंट अंडरलाइंग रिलेशनशिप का उल्लंघन कैसे कर रहा है

रिजेक्शनURDG 758 के तहत डिमांड रिजेक्ट करने वाले गारंटर को 5 कारोबारी दिनों के भीतर सभी डिस्क्रिपेंसी की सूची वाला नोटिस भेजना होता है

कन्फ़र्मेशनस्टैंडबाय के कन्फ़र्मर को की गई कंप्लायंट प्रेज़ेंटेशन इश्यूअर को हमेशा बाध्य करती है

उद्देश्य एक, रूल्स अलग

दोनों इंस्ट्रूमेंट एप्लिकेंट के दायित्व पूरा करने की सुरक्षा देते हैं, जैसे बिड, एडवांस पेमेंट, परफ़ॉर्मेंस का दायित्व या कोई पेमेंट। स्टैंडबाय एक लेटर ऑफ़ क्रेडिट है जो गारंटी की भूमिका में इस्तेमाल होता है। ICC के एक विश्लेषण के अनुसार गारंटी अक्सर किसी भी रूल्स का हवाला दिए बिना चलती हैं, जबकि लगभग हर स्टैंडबाय ISP98 या UCP 600 के अधीन जारी होता है। स्टैंडबाय आम तौर पर अमेरिकी महाद्वीपों में इस्तेमाल होते हैं, और यूरोप में गारंटी वही उद्देश्य पूरा करती हैं।

URDG 758: डिमांड गारंटी के लिए ICC के रूल्स

1 जुलाई 2010 से लागू।
डिमांड के साथ गारंटी में बताए गए डॉक्यूमेंट और यह बयान होना चाहिए कि एप्लिकेंट अपने दायित्वों का उल्लंघन कैसे कर रहा है।
जो गारंटर किसी नॉन-कंप्लायंट डिमांड को रिजेक्ट करता है, उसे 5 कारोबारी दिनों के भीतर सभी डिस्क्रिपेंसी की सूची वाला रिजेक्शन नोटिस भेजना होगा।
जब बेनिफ़िशियरी गारंटर से एक्सटेंड करने या पेमेंट करने को कहता है, तो गारंटर बातचीत के लिए समय देने हेतु पेमेंट को 30 कैलेंडर दिन तक सस्पेंड कर सकता है।

प्रेज़ेंटेशन और कन्फ़र्मेशन

गारंटी सिर्फ़ गारंटर के पास अवेलेबल होती है। स्टैंडबाय कन्फ़र्म हो सकता है, इसलिए बेनिफ़िशियरी कन्फ़र्मर या इश्यूअर, दोनों में से किसी को भी प्रेज़ेंटेशन दे सकता है, और कन्फ़र्मर को दी गई कंप्लायंट प्रेज़ेंटेशन इश्यूअर को हमेशा बाध्य करती है। विदेश में बैठे बेनिफ़िशियरी के लिए इससे कन्फ़र्म्ड स्टैंडबाय गारंटी से मज़बूत इंस्ट्रूमेंट बन सकता है, क्योंकि गारंटी सिर्फ़ उसी गारंटर को बाध्य करती है जिसने उसे जारी किया।

स्टेप बाय स्टेप

कॉन्ट्रैक्ट में तय करें कि सिक्योरिटी स्टैंडबाय होगी या गारंटी, और किस दायित्व के लिए।
रूल्स का नाम लिखें: स्टैंडबाय के लिए ISP98 या UCP 600, गारंटी के लिए URDG 758।
जांच लें कि डिमांड के साथ कौन-से डॉक्यूमेंट ज़रूरी हैं, जैसे URDG 758 के तहत उल्लंघन का बयान।
अगर आप स्टैंडबाय के बेनिफ़िशियरी हैं, तो अपने देश के किसी बैंक से कन्फ़र्मेशन मांगें।
एक्सपायरी डेट और प्रेज़ेंटेशन की जगह जांच लें।
मूल अंडरटेकिंग और सभी अमेंडमेंट संभालकर रखें।

आमतौर पर चाहिए होने वाले डॉक्यूमेंट

स्टैंडबाय लेटर ऑफ़ क्रेडिट या डिमांड गारंटी
अंडरलाइंग कॉन्ट्रैक्ट
डिमांड और उल्लंघन का बयान
अमेंडमेंट और कन्फ़र्मेशन, अगर हों

आम समस्याएं और इनसे कैसे बचें

URDG 758 वाली गारंटी के तहत डिमांड रिजेक्ट हो जाती है।

क्या करें: गारंटी में बताए डॉक्यूमेंट और यह बयान शामिल करें कि एप्लिकेंट उल्लंघन कैसे कर रहा है; गारंटर को 5 कारोबारी दिनों के भीतर सभी डिस्क्रिपेंसी बतानी होंगी।

गारंटी बिना किसी रूल्स के जारी होती है।

क्या करें: गारंटी को URDG 758 के अधीन करने को कहें, या ISP98 या UCP 600 के तहत स्टैंडबाय इस्तेमाल करें, ताकि प्रक्रिया साफ़ रहे।

बेनिफ़िशियरी को विदेश के इश्यूइंग बैंक को लेकर चिंता है।

क्या करें: किसी स्थानीय बैंक से कन्फ़र्म किया गया स्टैंडबाय इस्तेमाल करें; कन्फ़र्मर को दी गई कंप्लायंट प्रेज़ेंटेशन इश्यूअर को बाध्य करती है।

बेनिफ़िशियरी एक्सटेंड या पेमेंट करने को कहता है।

क्या करें: URDG 758 के तहत गारंटर पक्षों की बातचीत के दौरान पेमेंट को 30 कैलेंडर दिन तक सस्पेंड कर सकता है।

सोर्स

नियम अक्सर बदलते रहते हैं। यह नोट ऊपर दिए सोर्सेज़ पर आधारित प्रैक्टिकल गाइडेंस है, लीगल एडवाइस नहीं। शिप करने से पहले अथॉरिटी, अपने इंपोर्टर या किसी लाइसेंस्ड कस्टम्स ब्रोकर से मौजूदा ज़रूरतें कन्फ़र्म करें।

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अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

SBLC और बैंक गारंटी में क्या फ़र्क है?

दोनों का काम एक ही है, पर स्टैंडबाय ISP98 या UCP 600 का पालन करते हैं और अमेरिकी महाद्वीपों में आम हैं, जबकि गारंटी URDG 758 का पालन करती हैं या किसी रूल्स का नहीं, और यूरोप में आम हैं।

स्टैंडबाय लेटर ऑफ़ क्रेडिट पर कौन-से रूल्स लागू होते हैं?

लगभग हर स्टैंडबाय ISP98 या UCP 600 के अधीन जारी होता है।

URDG 758 क्या है?

ICC के Uniform Rules for Demand Guarantees, जो 1 जुलाई 2010 से लागू हैं।

क्या बैंक गारंटी भी स्टैंडबाय की तरह कन्फ़र्म हो सकती है?

गारंटी सिर्फ़ गारंटर के पास अवेलेबल होती है; स्टैंडबाय कन्फ़र्म हो सकते हैं, और कन्फ़र्मर को दी गई कंप्लायंट प्रेज़ेंटेशन इश्यूअर को बाध्य करती है।

URDG 758 के तहत गारंटर के पास डिमांड रिजेक्ट करने के लिए कितना समय होता है?

उसे 5 कारोबारी दिनों के भीतर सभी डिस्क्रिपेंसी की सूची वाला रिजेक्शन नोटिस भेजना होगा।

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